Bankok válaszai a NER-es pénzmosás elkerülésére
Magyar Péter egy friss videóban bejelentette, hogy a Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV) nem cáfolta a hírt, miszerint pénzmosás gyanújára hivatkozva felfüggesztették több, Rogán Antalhoz köthető milliárdos átutalás teljesítését. Ezen kívül információk szerint több, a NER-hez közel álló stróman számlája is zárolásra került, ami aggasztó jele lehet a rendszerszintű visszaéléseknek.
Magyar hangsúlyozta, hogy a NAV csupán 4+3 napig tarthatja fenn a pénzek felfüggesztését, és csak abban az esetben jogosult a zárolásra, ha rendőrségi eljárás folyik. A NAV elnökéhez intézett felszólításában Magyar azt kérte, hogy a bankok által jelentett átutalásokat sürgősen jelentse be rendőrségi ügyként, hogy a hatóságok alaposan kivizsgálhassák az érintett pénzek eredetét. Emellett a bankokat is fölkérte, hogy erősítsék meg compliance részlegeiket, és minden gyanús tranzakciót jelezzenek a NAV felé.
A fenti információk nyomán, több magyar bankhoz is kérdéseket intéztünk. Az érdeklődésünk középpontjában az állt, hogy a bankok hajlandóak-e bejelentéseket tenni a szóban forgó ügyekben, és hogy jelen helyzetben fokozott figyelmet fordítanak-e a gyanús pénzmozgások kiszűrésére.
Az Unicredit Bank válaszában megerősítette, hogy minden esetben, amikor pénzmosás gyanúja merül fel, megteszik a szükséges lépéseket. A bank folyamatosan monitorozza a tranzakciókat, és bármilyen gyanús ügyletet bejelent a NAV-nak. A válaszukban kiemelték, hogy figyelembe veszik a Magyar Nemzeti Bank (MNB) és az Európai Bankhatóság (EBA) ajánlásait is, valamint a kockázatos ügyfelek esetében megerősített ügyfél-átvilágítást alkalmaznak.
Az OTP Bank válasza során jelezte, hogy a banktitok megsértése nélkül nem tudnak konkrét kérdésekre válaszolni. Ugyanakkor hangsúlyozták, hogy a törvényi előírásokat és a pénzmosás elleni szabályokat a lehető legkomolyabban veszik, és külön főosztály is foglalkozik a pénzmosás megelőzésével és a tranzakciók monitorozásával.
A MBH Bank elmondása szerint kiemelten figyelnek a pénzmosás megelőzésére, és ha olyan információt tapasztalnak, amely arra utal, hogy büntetendő cselekmény zajlik, azt azonnal jelentik a NAV-nak. Az intézkedéseiket jogszabályi és uniós előírások irányítják, továbbá folyamatos monitoring alatt tartják a potenciálisan gyanús tranzakciókat.
A Gránit Bank szintén hangsúlyozta a jogi kötelezettségeik maximális betartását, és arról biztosította a nyilvánosságot, hogy a pénzmosás megelőzésével kapcsolatos döntéseiket a vonatkozó jogszabályok alapján hozzák meg. A pénzügyi információs egység felé történő bejelentéseik során mindenkor figyelembe veszik a hatályos magyar és EU-s irányelveket.
Összefoglalva, a bankok közleményei azt mutatják, hogy a pénzmosás elleni harc nem csupán jogi kötelesség számukra, hanem egyúttal prioritás is, amelyre nagy figyelmet fordítanak, különös tekintettel a gyanús ügyletek azonosítására és a hatóságokkal való együttműködésre.
