Az önkéntes nyugdíjpénztárak előnyei az új adóév kezdetén
A közelgő új adóév remek lehetőséget kínál mindazok számára, akik még nem csatlakoztak önkéntes nyugdíjpénztárhoz. Az év végi időszak különösen kedvező, mivel az utolsó hónapokban végrehajtott befizetések révén maximálisan kihasználható az adó-visszatérítés lehetősége. Ezen túlmenően a jövő évi kedvezmények is könnyebben elérhetők lesznek azok számára, akik december végéig belépnek.
A BiztosDöntés.hu legfrissebb adatai rávilágítanak, hogy az év utolsó negyedévében valóban megugrik az új belépők száma, ami részben a fiatalabb generációk fokozódó érdeklődésének is a következménye. A pénztárak tapasztalatai alapján a nyugdíjcélú öngondoskodás iránti elköteleződés szemmel láthatóan nő, ami biztató jel a jövőre nézve.
Miért éri meg most belépni?
A december végi befizetésekkel a tagok lehetőséget kapnak arra, hogy a törvény által biztosított visszatérítést érvényesíthessék. Az önkéntes nyugdíjpénztári befizetéseik után 20%-os, de maximum 150 ezer forintos adó-visszatérítést kapnak, amelyet az egyéni pénztári számlájukon jóváírnak. Ehhez azonban legalább 750 ezer forint befizetése szükséges a maximális kedvezmény kihasználásához. Az MNB adatai szerint tavaly a pénztártagok összesen közel 20 milliárd forintnyi visszatérítést kaptak, ami hatalmas összegnek számít.
Az év végi roham
A BiztosDöntés.hu által gyűjtött adatok azt mutatják, hogy az önkéntes nyugdíjpénztári megtakarítást tervezők aktívabbá válnak az év végén. A Magyar Nemzeti Bank statisztikái szerint 2024 első három negyedévében 21,6 ezer új belépőt regisztráltak, míg az utolsó negyedévben közel 11,5 ezer új tagot vettek nyilvántartásba. Az érdeklődés tehát ugrásszerűen megnövekedett, amit egyértelműen a közelgő adóévi lehetőségek is ösztönöznek.
Folyamatos növekedés a taglétszámban
A taglétszám az elmúlt időszakban jelentős növekedést mutatott: szeptember végére meghaladta az 1,078 milliót, ami azt jelzi, hogy a szolgáltatók képesek voltak megtörni a korábbi lassú csökkenést. A tagdíjbevételek is szépen növekednek: a 2025 első kilenc hónapjában befizetett tagdíjak összértéke elérte a 110 milliárd forintot, ami 15,3%-os növekedést jelent az előző évhez képest.
Pénztári aktivitás az év végén
Az év végi időszakban a pénztárak kampányai is felerősödnek, a BiztosDöntés.hu önkéntes nyugdíjpénztári kalkulátora szerint számos akcióval várják az érdeklődőket. Például az OTP Nyugdíjpénztár negyedik negyedéves kampánya során, amely november 3-án indult, különböző nyereményjátékokat hirdettek meg. Azok, akik legalább 80 ezer forintot bankkártyával befizetnek, 150 ezer forint értékű MediaMarkt ajándékkártyát nyerhetnek.
Az Aranykor Önkéntes Nyugdíjpénztár 10 ezer forintos online utalványt ajánl az új belépőknek, akik legalább havi 12 ezer forintot vállalnak, míg a Pannónia Nyugdíjpénztár az új tagok első befizetésének 20%-át írja jóvá, maximum 100 ezer forintig. Az Allianz és az MBH Gondoskodás Nyugdíjpénztár is különféle ösztönző akciókkal várja az új tagokat, így érdemes körülnézni a lehetőségek között.
Fiatalok a nyugdíjcélú megtakarítások élén
Bár a pénztártagok között a 40 év felettiek dominálnak, az OTP Nyugdíjpénztár tapasztalatai szerint a fiatalabb generációk is egyre inkább felfedezik a nyugdíjcélú megtakarításokat. Az OTP Öngondoskodási Index 2025-ös eredményei alapján a 18-24 éves korosztály tagjainak 10%-a már rendelkezik nyugdíjcélú megtakarítással. A nyugdíjpénztárhoz csatlakozók 40%-a a 16-34 éves korosztályba tartozik, ami biztató jele a jövőbeni pénzügyi tudatosság növekedésének.
Az OTP Nyugdíjpénztár idei első tíz hónapjában már 21 ezer új belépőt jegyeztek, amely szám 292 ezer fölé emelte a tagok létszámát, és a kezelt vagyonuk is 500 milliárd forinton felül van.
A fentiek azt mutatják, hogy az önkéntes nyugdíjpénztárak iránti érdeklődés folyamatosan növekszik, ami a jövőbeni nyugdíjcélú megtakarítások szempontjából is kedvező tendencia.
